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ACE 미국30년 국채 액티브(H) 투자전략과 배당경제독립 2024. 4. 3. 18:53
반드시 내릴 것으로 예상되던 미국중앙은행의 기준금리는 여전히 5.5%를 유지하고 있습니다. 이런 가운데 채권금리 인하를 예상하는 국내 서학개미와 ISA연금 계좌 투자자들에게 폭발적인 인기가 있는 상품이 바로‘ACE미국 30년 국채액티브(H)’입니다. 최근 채권형 상품으로는 최대인 수탁 잔고 1조 원을 돌파하는 등 인기가 치솟고 있습니다. 그래서 이 상품을 분석해서 인기비결은 무엇이고, 어떻게 투자해야 하는지 투자전략에 대해서 알아보겠습니다.
금리인하가 예상되면서 미국 장기채권에 대한 관심이 뜨겁다. ♧ 목차
1. ETF 개요
운용사 상장일 순자산 규모 비교지수 신탁보수 배당률 한국투자운용 2023. 3. 14. 1.027조원(3.31 기준) Bloomberg US Treasury 20+ Year Total Return Index 0.05% 약 3.7% 2. 분배(배당)금 지급 현황
분배금 지급현황(이미지 : 한국투자증권) - 지급주기 : 매월(월배당 상품)
- 지급일 : 지급기준일 다음영업일로부터 제10 영업일 이내 ☞ 대체적으로 다음 달 제2영업일에 지급하고 있음
- 분배율 : 연평균 약 3.7%(위 표의 월 분배율을 년으로 곱한 값)
3. 이런 투자자에게 추천합니다.
- 채권ETF로 분류되어 있어서 안전자산 30%를 의무적으로 보유해야 하는 퇴직연금 IRP에 적합한 상품이므로 세액공제와 연금투자를 병행하려는 투자자
- 은퇴가 얼마 남지 않은 분들은 고위험 상품보다는 채권, 예금과 같은 안정형 상품으로 이전하여 관리하는 것이 수익률 보전에 유리한데, 이때 적합한 상품입니다.
- 월배당(분배금) 상품이기 때문에 배당금을 월급처럼 수령하고 싶은 은퇴자나 파이어족의 현금흐름 창출에 좋습니다.
4. 투자 전략
- 금리인하 가능성 : 금리가 인하하면 채권 가격은 상승합니다. 향후 금리가 인하되리라는 것은 거스를 수 없는 대세입니다. 따라서 가장 안전한 나라인 미국 그것도 가장 안전하다는 미국채권에 장기적으로 투자하는 안정형 상품입니다.
- 일석이조의 투자 : 듀레이션(채권 잔존만기)이 긴 장기채권은 향후 확실시되는 금리인하에 따른 주가상승과 안정적인 현금흐름(월분배금)이라는 일석이조의 투자효과를 기대할 수 있습니다.
- 저렴한 수수료 : 환헤지 상품임에도 불구하고 0.05%의 수수료는 (물론 더 싸면 좋겠지만)이 정도면 저렴하다고 할 수 있습니다.
- 환차손 방어 : 환헤지상품이므로 현재와 같이 달러 환율이 1,350원대로 고공행진하는 경우에는 향후 환율이 하락하더라도 환손실의 우려가 없습니다.
상품명 뒤에 (H)의 의미는? 환헤지란?
ACE 미국 30년국채액티브(H)와 같이 상품명 뒤에 '(H)'라고 표기된 것을 궁금해하는 분들이 많습니다.
이 상품은 환율을 헤지(Hedge), 즉 방어한다는 것으로써 환율의 상승과 하락에 노출되지 않고
일정 금액 대의 환율로 조정하여 환차손을 방지(Hedge)하는 것을 의미합니다.5. 마무리
ACE 미국30년국채액티브(H) ETF는 미국 장기채 상품 중 최초로 현물채권을 편입해서 월분배금을 지급해 왔습니다. 그런 가운데 금리 인하 기대감에 개인투자자를 중심으로 미국 장기채 투자 열풍과 연금계좌와 ISA 등 비과세 계좌가 활성화되면서 투자자가 급증하고 있는 실정입니다. 게다가 저렴한 수수료와 환헤지 상품임을 고려하면 꽤나 매력적인 상품임에는 분명합니다. 특정 상품 홍보 글이 아니니 오해는 금물입니다. ^^
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